تقديم خدمات مصرفية للحكومة

في إطار هذه الوظيفة يعمل بنك إسرائيل في ثلاث مجالات:


إدارة قروض الدولة

دائرة قروض الدولة تدير القروض الداخلية للدولة- القروض الطوعية (القابلة للتداول وغير القابلة للتداول) والقروض الإلزامية، باستثناء القروض التي تم استصدارها وفقا لقانون قروض الدولة لعام 1979، والتي انتقلت معالجتها في 15.6.06 إلى مسؤولية وزارة المالية. الدائرة مسؤولة أيضا عن تسديد القروض الخارجية (البوندس) في البلاد. 

تسجّل الدائرة المقبوضات من مبيعات سندات الدَّين والمدفوعات لأصحاب القروض، وتدير "سجلّ المالكين المسجّلين" للقروض وودائع الأوراق المالية المتداوَلة في البورصة، وتقوم في هذا الصدد بآداء وظيفة البنك المنسّق للقروض قصيرة الأجل.

الدائرة تعدّ وتنشر التعليمات بخصوص تسديد القروض التي تدار من قبلها، كما تحدّد وتحسب قيمة الدين لتسديد دفعات القرض الأصلي والفائدة.

إدارة قواعد بيانات القروض الإلزامية تتيح للدائرة إجراء تحويلات بموجب القانون لشهادات القرض ودفعات التسديد للشهادات؛ وتبلغ جمهور المتوجّهين بخصوص الخيارات المتوفرة أمامهم لاجراء التسديد، وتوفّر أيضا معلومات محدّثة ومفصّلة حول كلّ ما يتعلّق بتلك القروض. 

يمكن بواسطة موقع الإنترنت التابع للبنك استيضاح أهلية الاستحقاق لاسترداد القروض الإلزامية التي تم دفعها من قبل أفراد ولم يتم تسديدها بعد.  


تقديم الخدمات المصرفية للحكومة

بموجب المادة 48 (أ) لقانون بنك إسرائيل: "البنك هو مقدّم الخدمات المصرفية الوحيد للحكومة في كل ما يتعلق بنشاطها المصرفي بالعملة الإسرائيلية". بناءً على ذلك، تدير الحكومة في بنك إسرائيل كافة حساباتها بالعملة المحلية. وبخصوص بعض حساباتها بالعملات الأجنبية يجوز للحكومة، بموافقة البنك، (كما هو وارد في المادة 48 (ب) من القانون) "أن تتلقّى خدمات من بنوك أو مؤسسات مالية أخرى فقط من أجل إدارة ديْنها ونشاطاتها المالية".

تُدار حسابات الحكومة في بنك إسرائيل بالشيكل وبالعملات الأجنبية لتمويل أنشطتها المتعلّقة بالميزانية وغير المتعلّقة بالميزانية في البلاد وخارج البلاد، وكذلك للمعاملات المالية مع بنك إسرائيل والحسابات الأخرى غير المرتبطة بتمويل أنشطتها المتعلّقة بالميزانية. 

يدير قسم المحاسَبة في البنك حسابات الحكومة بالشيكل وحساباتها بالعملات الأجنبية في بنك إسرائيل، ويقدّم للحكومة خدمات مصرفية، مثل: إجراء مقبوضات ومدفوعات لصالح وبالنيابة عن الوزارات الحكوميّة ووحداتها المساعدة، حساب الفائدة في حساباتها المقرونة بالفائدة، تحضير سجلات الحساب اليومية، المصادقات على الرصيد وغيرها.  


تقديم الخدمات المصرفية للبنوك

تدير البنوك في بنك إسرائيل ودائع من أنواع مختلفة- بالشيكل وبالعملات الأجنبية- ودائع بموجب تعليمات السيولة وودائع تودِع فيها البنوك بمبادرتها فائض الأموال التي بحوزتها. تستخدم البنوك حساباتها الجارية في بنك إسرائيل سواء من أجل إدارة السيولة أو من أجل التسوية النهائيّة للمقاصات المختلفة (مقاصات الشيكات، مركز المقاصة المصرفي ومقاصة البورصة). وتدار هذه الحسابات من قبل قسم المحاسَبة. 

بالإضافة إلى ذلك، يمنح بنك إسرائيل للبنوك قروضًا نقدية من خلال المناقصات، قروضًا نقدية من خلال نافذة القروض ("over night") وخدمات مقاصة لصفقات الدولار-الشيكل، والتي عقدتها البنوك فيما بينها بواسطة "الدفع مقابل الدفع" ("payment versus payment").

مقاصة البنوك بالشيكل تشمل مقاصة الأوراق (الشيكات) ومركز المقاصة المصرفيّ (الآليّة). تُشرف عليها لجنة المقاصة، التي تعيّن من قبل محافظ بنك إسرائيل، ويشارك في عضويّتها ممثّلو بنك إسرائيل وممثّلو البنوك التجارية. تُدار مقاصة الأوراق (الشيكات) في بنك إسرائيل، ومن خلالها، يتبادل ممثلو البنوك فيما بينهم الشيكات والمعاملات، مرة واحدة خلال اليوم. وتعمل هذه المقاصة في تل أبيب، بالقرب من مراكز البنوك، وتمرّ كل يوم من خلالها مئات آلاف المعاملات، معظمها شيكات، والتي تبلغ قيمتها المالية مئات مليارات الشواكل في السنة.


​​​​​