التشريعات المصرفيّة – المراسيم، الإجراءات والتوضيحات

يجمع ملف التشريعات المصرفية التشريعات المصرفيّة والمراسيم والإجراءات والتوضيحات التي لا تظهر في ملفات أخرى تابعة للمراقب على البنوك. هذا الملف مخصّص لموظفي الجهاز المصرفي ولغيرهم من المعنيين بالمعلومات الواردة في هذا الملف. عند الحاجة سيشتمل الملف أيضًا على مسودات ومقترحات للتعديل، وذلك كمعلومات عامة ومن أجل تلقي الملاحظات.

لمعلومات إضافية أنظر المقدمة.

جميع الملفات في هذه الصفحة هي بصيغة " PDF"، والتي يمكن قراءتها وطباعتها باستخدام برنامج "Acrobat Reader"

لشروط التصفّح واستخدام المعلومات الواردة في هذه الصفحات إضغط هنا.

قانون التعاملات المصرفيّة

قانون التعاملات المصرفيّة لعام 1941	103
أمر التعاملات المصرفيّة (رسوم)، 1983	104
صلاحية إجراء تحقيقات بحسب قانون التعاملات المصرفيّة، 1941	105
قواعد التعاملات المصرفيّة (الرقابة الداخلية)، 1992 – الغي بتاريخ 14.10.2012	106
تعليمات التعاملات المصرفيّة (تقديم التقرير السنوي ونشره)، 1991	107

ودائع خاملة

أمر التعاملات المصرفيّة (ودائع خاملة)، 2000	110
أمر التعاملات المصرفيّة (ودائع خاملة)، 2000 - توضيحات	111
استثمار الودائع الخاملة - توضيحات	112

أمر التعاملات المصرفيّة (عمولات السداد المبكر)

أمر التعاملات المصرفيّة (سداد مبكر للقروض الإسكانية)، 2002	116
صلاحية بحسب أمر التعاملات المصرفيّة (عمولة السداد المبكر)،1981 – تحديد متوسط الفائدة	117
قانون التعاملات المصرفيّة (عمولة السداد المبكر) (أمر مؤقت)، 1993	118

قانون التعاملات المصرفيّة (الترخيص)

قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص)، 1981	124
قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص) (تعديل رقم 11)، 1996	125
قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص)، 1981 – توضيحات للبند 14	127
أمر التعاملات المصرفيّة (ترخيص) (بنك لتعزيز قطاع الأعمال)، 1997	128
قائمة مصدرين أصحاب حجم نشاط واسع – وفقًا للبنود 36 ي ج (د) و 8(ب) من قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص)	128A

مجالات عمل المؤسسات المصرفيّة

تحديد النشاط المسموح لبنك القروض العقارية بحسب قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص)، 1981	132
قروض لشراء حقوق سكن في دور المسنين	133
تصريح للحصول على ودائع مالية من بنوك القروض العقارية بحسب قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص)، 1981	134
استعدادات بنوك القروض العقارية للتغييرات في التعليمات بخصوص الودائع المالية	135
تصريح للحصول على ودائع مالية من قبل بنوك تمويل الاستثمارات وفق قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص)، 1981	136
منح ائتمان من قبل بنك تمويل الاستثمارات	137
مؤسسة مساعدة تعمل على تلقي أموال بالودائع	138

الفروع

إجراءات فتح فروع للمؤسسات المالية – عام (مرسوم المراقب)	140
إجراءات فتح فروع للمؤسسات المصرفيّة	141
أنماط التصاريح بحسب قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص)، 1981	142
تصريح عام للبنوك لنقل فرع في إسرائيل وفق قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص)، 1981	144
تصريح عام لبنوك القروض العقارية لفتح فروع مؤقتة وفق قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص)، 1981	145
تصريح عام للبنوك لإصدار بطاقات دفع وفق قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص)، 1981	146
تصريح عام للبنوك لمنح ائتمان في أماكن العمل وفق قانون التعاملات المصرفيّة (ترخيص)، 1981	147

قانون التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون)

قانون التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون)، 1981	150
قواعد التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (الافصاح وتسليم المستندات)، 1992	151
حساب التكلفة الفعلية - توضيح	152
تعليمات التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (طرق حساب الفائدة)، 1990	153
تعليمات التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (موعد الاستحقاق والدفع بالشيكات)، 1992	154
تعليمات التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (موعد الاستحقاق والدفع بالشيكات)، 1992- توضيحات	155
إعلان – مرافقة مالية للبناء	156
الافصاح عن نسب العمولة	157
قواعد التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (إعلان موجه للقاصرين)، 1995	158
قواعد التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (استشارة للاستثمار)، 1986	159
قواعد التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (عمولات) 2008	159A
أمر التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (إلغاء الرقابة على خدمة مصرفيّة معينة وتغييرها في حالات أخرى)، 2012	159C
أمر التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (الرقابة على خدمة المسار الأساسي)، 2014	159D
أمر التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (مبلغ العمولة الأقصى مقابل الخدمة المقدّمة من قبل شركة المقاصّة لمقدم خدمات الخصم بصفقات بطاقات الدفع)، 2015	159E
أمر التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (الرقابة على خدمة الإشعارات أو التحذيرات)، 2015	159F
أمر التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (الرقابة على الخدمة التي يقدمها المصدر لشركة المقاصة فيما يتعلق بالتسوية المتقاطعة لصفقات الدفع الفوري) (أمر موقت)، 2015	159G
أمر التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (الرقابة على خدمة التقارير المعياريّة بناءً على طلب الزبون)، 2016	159H
بلاغ في موضوع فروع البنك التي يضاف فيها يوم عمل مصرفي	160
الرد على رسائل وحدة توجهات الجمهور	161
الرفض غير المبرّر لفتح حساب	162
تطبيق قانون الكفالة على من يرهن أصول لصالح طرف ثالث	163
استصدار معلومات للمدينين	164
أمر التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) (رقابة على الخدمة المقدمة من قبل شركة المقاصة لمقدّم خدمات الخصم)، 2012	165
قواعد التعاملات المصرفيّة (خدمة للزبون) عمولة السداد المبكر للقروض الإسكانية، 2012	166

بطاقات الدفع

قانون بطاقات الدفع- 1986	173
أنظمة بطاقات الدفع - 1986	174

شيكات بدون رصيد

شيكات بدون رصيد - توضيحات	177
قانون الشيكات بدون رصيد - 1981	178
أنظمة الشيكات بدون رصيد - 1981	179
أنظمة الشيكات بدون رصيد (إجراءات) - 1981	180
قواعد الشيكات بدون رصيد - 1992	181
أنظمة الشيكات بدون رصيد (استثناءات لتطبيق القانون - خدمة طارئة)- 1982	182
أنظمة الشيكات بدون رصيد (استثناءات لتطبيق القانون)- 2012	182a
أنظمة الشيكات بدون رصيد (استثناءات لتطبيق القانون)- 2014	182b
أنظمة الشيكات بدون رصيد (استثناءات لتطبيق القانون)- 2014	182c
مراسيم المراقب	183

الفائدة

قانون الفائدة، 1957	184
قانون تحديد الفائدة والارتباط بالمؤشّر، 1961	184a
أمر الفائدة (تحديد نسبة الفائدة القصوى)، 1970	184b

تشريعات استهلاكية أخرى

قانون الكفالة، 1967	184c
أنظمة المبيعات (شقق) (ضمان استثمارات مشتري الشقق) (باستثناء الدفعات على حساب سعر الشقة)، 1975	184d
أنظمة المبيعات (شقق) (ضمان استثمار مشتري الشقق) (كفالة مصرفيّة)، 2010	184e
قانون المبيعات (شقق) (ضمان استثمارات مشتري الشقق)، 1974	184f

تنظيم العمل بالاستشارة الاستثمارية

قانون تنظيم العمل بالاستشارة الاستثمارية وإدارة ملفات الاستثمار، 1995 (البند 9 – عمل المؤسسة المصرفيّة)	185
بلاغ حول تحديد أسهم رأس المال القصوى	186

تبييض الأموال

قانون منع تبييض الأموال، 2000	187
قانون منع تمويل الإرهاب، 2005	187A
أمر منع تبييض الأموال (واجب تحديد الهوية، الابلاغ، وإدارة سجلات في المؤسسة المصرفيّة لمنع تبييض الأموال وتمويل الإرهاب)،2001	188
أنظمة منع تمويل الإرهاب (تصريح للتصرف بالممتلكات)، 2006	189

متفرقات

المبنى التنظيمي للرقابة على البنوك	191
قائمة المؤسسات المصرفيّة	192
جباية الديون بواسطة محامين خارجيين	193
تقديم خدمات مصرفيّة من خلال فروع سلطة البريد – الخدمة المصرفيّة	194
نقل معلومات تتعلق بالزبائن لجهة أخرى	195
نموذج الشروط العامة لإدارة الحسابات	196
الاستعداد لمواصلة عمل المؤسسة المصرفيّة في حالات الطوارئ المختلفة	197
حيازة الأصول السائلة	198
قانون القروض الإسكانية، 1992	199
توضيحات حول منح امتيازات للزبائن	200

عام