| ניהול סיכונים |
310 |
26/02/2023 |
2741 |
אסדרה יציבותית |
ממשל תאגידי |
|
| דירקטוריון |
301 |
23/02/2023 |
2742 |
רישוי |
שליטה והחזקה בתאגידים בנקאיים ובסולקים |
|
| דיווח על אירוע כשל טכנולוגי ואירועי סייבר |
366 |
23/01/2023 |
2736 |
טכנולוגיה וחדשנות |
סיכוני טכנולוגיית המידע |
|
| בנקאות פתוחה |
368 |
23/01/2023 |
2734 |
טכנולוגיה וחדשנות |
בנקאות פתוחה |
|
| שירותי תשלום מתקדמים |
427 |
26/12/2022 |
2732 |
אסדרה צרכנית |
אמצעי תשלום |
|
| ניהול סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור |
411 |
05/12/2022 |
2729 |
אסדרה צרכנית |
איסור הלבנת הון |
|
| ניהול סיכון אשראי |
311 |
31/10/2022 |
2728 |
אסדרה צרכנית |
שונות |
|
| יחס כיסוי הנזילות |
221 |
31/10/2022 |
|
|
|
|
| יחס מימון יציב נטו |
222 |
31/10/2022 |
|
|
|
|
| מכירת הלוואות לדיור ושיתופי פעולה להעמדת הלוואות לדיור |
329B |
06/10/2022 |
|
|
|
|
| הגישה הסטנדרטית - סיכון אשראי |
203 |
15/08/2022 |
|
|
|
|
| נהלים למתן הלוואות לדיור |
451 |
07/07/2022 |
2719 |
אסדרה יציבותית |
הלוואות לדיור |
|
| דוחות שנתיים ללקוחות התאגידים הבנקאיים |
425 |
13/06/2022 |
|
|
|
|
| מחשוב ענן |
362 |
13/06/2022 |
|
טכנולוגיה וחדשנות |
סיכוני טכנולוגיית המידע |
|
| פישוט הסכמים ללקוח |
449 |
13/06/2022 |
|
|
|
|
| התאמות להוראות ניהול בנקאי תקין החלות על תאגיד בנקאי חדש |
480 |
13/06/2022 |
2715 |
רישוי |
בנקים חדשים |
|
| משלוח הודעות בתקשורת - תיכנס לתוקף ביום 6.6.2022 |
420 |
13/06/2022 |
2659 |
אסדרה צרכנית |
חשבונות בנק |
|
| הצגת נתוני פעילות בפיקדון ניירות ערך |
460 |
13/06/2022 |
2717 |
אסדרה צרכנית |
ניירות ערך |
|
| התאמות להוראות ניהול בנקאי תקין לצורך התמודדות עם וירוס הקורונה (הוראת שעה) |
250 |
15/05/2022 |
2708 |
אסדרה צרכנית |
קורונה |
|
| מדיניות תגמול בתאגיד בנקאי |
301A |
10/04/2022 |
2703 |
אסדרה צרכנית |
שונות |
|
| מגבלות על חבות של לווה ושל קבוצת לווים |
313 |
07/04/2022 |
|
|
|
|
| יחס מינוף |
218 |
07/04/2022 |
|
אסדרה יציבותית |
הלימות ההון ומינוף |
|
| טיפול בסיכון אשראי של צד נגדי |
203A |
15/03/2022 |
2695 |
|
|
|
| עסקי תאגיד בנקאי עם אנשים קשורים |
312 |
31/01/2022 |
|
|
|
|
| מגבלת חבות ענפית |
315 |
27/12/2021 |
2690 |
|
|
|
| חיובים על פי הרשאה |
439 |
27/12/2021 |
2690 |
אסדרה צרכנית |
אמצעי תשלום |
|
| מגבלות למתן הלוואות לדיור |
329 |
27/12/2021 |
|
אסדרה יציבותית |
הלוואות לדיור |
|
| התאמת שווי בגין סיכון אשראי |
208A |
26/12/2021 |
2683 |
|
|
|
| גישת IRB – רכיבי סיכון |
204A |
01/12/2021 |
|
|
|
|
| מעבר מריבית לייבור |
250A |
03/10/2021 |
2673 |
אסדרה צרכנית |
ריבית |
|
| ניהול הסדרי חוב ותהליכי גבייה של חובות מהותיים בקשיים |
314A |
03/10/2021 |
|
|
|
|
| מבוא לקובץ הוראות ניהול בנקאי תקין |
100 |
03/10/2021 |
|
אסדרה צרכנית |
כללי |
|
| תוכן עניינים כללי |
100A |
03/10/2021 |
|
|
|
|
| הליכי גביית חובות |
450 |
30/09/2021 |
|
|
|
|
| פונקציית ביקורת פנימית |
307 |
30/09/2021 |
2669 |
|
|
|
| ציות ופונקציית הציות בתאגיד הבנקאי |
308 |
30/09/2021 |
2669 |
ציות ואיסור הלבנת הון |
ציות ופונקציית הציות בתאגיד בנקאי |
|
| רכישה עצמית על ידי תאגידים בנקאיים |
332 |
30/09/2021 |
|
|
|
|
| ניהול סיכוני שוק |
339 |
30/09/2021 |
|
|
|
|
| בקרה על הוצאת ערבויות על ידי תאגיד בנקאי |
353 |
30/09/2021 |
|
|
|
|
| ניהול המשכיות עסקית |
355 |
30/09/2021 |
2669 |
אסדרה צרכנית |
שונות |
|
| שירותים בנקאיים לעולים חדשים |
406 |
30/09/2021 |
|
|
|
|
| העברת פעילות וסגירת חשבון של לקוח |
432 |
30/09/2021 |
|
|
|
|
| ניהול סיכון תפעולי |
350 |
30/09/2021 |
|
|
|
|
| ניהול סיכון ריבית |
333 |
30/09/2021 |
|
|
|
|
| טיפול בתלונות הציבור |
308A |
30/09/2021 |
2669 |
אסדרה צרכנית |
שונות |
|
| ניהול הגנת הסייבר |
361 |
30/09/2021 |
|
טכנולוגיה וחדשנות |
הגנת סייבר ואבטחת מידע |
|
| סולקים וסליקת עסקאות בכרטיסי חיוב |
472 |
30/09/2021 |
2669 |
אסדרה צרכנית |
אמצעי תשלום |
|
| בנקאות בתקשורת |
367 |
30/09/2021 |
2669 |
אסדרה צרכנית |
חשבונות בנק |
|
| מיזם לאיתור פיקדונות ללא תנועה וחשבונות של נפטרים |
436 |
30/09/2021 |
2669 |
אסדרה צרכנית |
חשבונות ללא תנועה |
|
| ניהול סיכוני סייבר בשרשרת אספקה |
363 |
30/09/2021 |
|
טכנולוגיה וחדשנות |
הגנת סייבר ואבטחת מידע |
|
| פיקוח על שלוחות בחו"ל |
306 |
30/09/2021 |
|
אסדרה יציבותית |
ממשל תאגידי |
|
| שליטה או בעלות עניין בתאגידים לא ריאליים שאינם בנקים |
306A |
30/09/2021 |
|
אסדרה יציבותית |
ממשל תאגידי |
|
| מיקור חוץ |
359A |
30/09/2021 |
|
אסדרה יציבותית |
מיקור חוץ |
|
| מתן מענה טלפוני אנושי מקצועי |
426 |
30/09/2021 |
|
|
|
|
| העברת פעילות פיננסית של לקוח בין בנקים באופן מקוון |
448 |
30/09/2021 |
|
|
|
|
| פקדונות ללא תנועה וחשבונות שבעליהם נפטרו |
443 |
30/09/2021 |
2669 |
אסדרה צרכנית |
חשבונות ללא תנועה |
|
| ניהול אשראי צרכני |
311A |
30/09/2021 |
|
אסדרה יציבותית |
סיכון אשראי |
|
| מגבלות על שעבוד נכסי תאגיד בנקאי |
336 |
30/06/2021 |
|
|
|
|
| נספח הנחיות (אנגלית) |
368 נספח |
16/02/2021 |
|
|
|
|
| ההון הפיקוחי |
202 |
04/02/2021 |
2650 |
|
|
|
| הערכה נאותה של סיכוני אשראי ומדידה נאותה של חובות |
314 |
04/02/2021 |
|
|
|
|
| ניהול מסגרות אשראי בחשבונות עובר ושב |
325 |
30/12/2020 |
|
|
|
|
| ניהול טכנולוגיית המידע |
357 |
29/12/2020 |
2643 |
טכנולוגיה וחדשנות |
סיכוני טכנולוגיית המידע |
|
| ההון הפיקוחי הוראות מעבר |
299 |
02/12/2020 |
|
|
|
|
| מבוא תחולה וחישוב דרישות |
201 |
01/03/2020 |
|
|
|
|
| כרטיסי חיוב |
470 |
12/01/2020 |
2601 |
אסדרה צרכנית |
אמצעי תשלום |
|
| סיכון שוק |
208 |
20/06/2019 |
|
|
|
|
| פתיחת חשבון עובר ושב ביתרת זכות וניהולו |
422 |
28/11/2018 |
2575 |
אסדרה צרכנית |
חשבונות בנק |
|
| השקעות לקוחות בנכסים פיננסיים באמצעות מנהלי תיקים |
462 |
06/10/2018 |
2570 |
אסדרה צרכנית |
ניירות ערך |
|
| ניהול סיכון אשראי הטמון בפעילות מסחר של לקוחות במכשירים נגזרים ובניירות ערך |
330 |
23/10/2017 |
|
|
|
|
| שימוש במידע לפי חוק שיקים ללא כיסוי, ומענה לפניות אודות הגבלה מיוחדת |
430 |
24/09/2017 |
|
אסדרה צרכנית |
שיקים ללא כיסוי |
|
| יועצי משכנתאות |
329A |
13/09/2017 |
|
אסדרה יציבותית |
הלוואות לדיור |
|
| ימי פתיחה של משרדי התאגידים הבנקאיים |
401 |
06/03/2017 |
2530 |
אסדרה צרכנית |
פתיחת סניפים והצבת ATM |
|
| סגירת סניפי בנק וצמצום שירותי טלר |
400 |
09/01/2017 |
2522 |
אסדרה צרכנית |
פתיחת סניפים והצבת ATM |
|
| רואה החשבון המבקר- עריכת ביקורת וסקירה בהתאם לתקנים מסוימים שנקבעו בארה"ב |
304A |
13/10/2016 |
2512 |
|
|
|
| מעילות של עובדים ונושאי משרה |
351 |
28/09/2016 |
|
|
|
|
| הטבות ללקוחות |
403 |
11/07/2016 |
|
|
|
|
| עמלת פרעון מוקדם של הלוואה שלא לדיור |
454 |
11/07/2016 |
|
|
|
|
| גישת הדירוגים הפנימיים לסיכון אשראי |
204 |
21/10/2015 |
2485 |
|
|
|
| שירות מסלולים |
423 |
21/06/2015 |
2474 |
אסדרה צרכנית |
עמלות |
|
| מימון רכישת אמצעי שליטה בתאגידים |
323 |
28/04/2015 |
|
|
|
|
| ניהול הלוואות ממונפות |
327 |
28/04/2015 |
|
|
|
|
| ניהול סיכון נזילות |
342 |
28/09/2014 |
|
|
|
|
| ערבויות צד שלישי לטובת תאגיד בנקאי |
453 |
30/04/2014 |
|
אסדרה צרכנית |
ערבויות |
|
| גילוי עלות שירותים בניירות ערך |
414 |
03/04/2014 |
2415 |
אסדרה צרכנית |
עמלות |
|
| הפחתה או תוספת בשיעורי ריבית |
421 |
31/12/2013 |
|
|
|
|
| מאגר מידע על בטחונות |
318 |
05/08/2013 |
|
|
|
|
| איגוח |
205 |
30/05/2013 |
2381 |
|
|
|
| הערכת נאותות הלימות ההון |
211 |
30/05/2013 |
2383 |
|
|
|
| חלוקת דיבידנד על ידי תאגידים בנקאיים |
331 |
15/01/2013 |
|
אסדרה יציבותית |
חלוקה (דיבידנד ורכישה) |
|
| ליווי פיננסי |
326 |
30/07/2012 |
2344 |
אסדרה צרכנית |
ערבויות |
|
| סיכון תפעולי |
206 |
09/07/2012 |
|
|
|
|
| טיפול בפוזיציות לא נזילות |
209 |
01/05/2012 |
|
|
|
|
| פעילות תאגיד בנקאי במערכת סגורה |
417 |
29/04/2012 |
|
|
|
|
| יום עסקים בתאגידים בנקאיים |
402 |
01/12/2011 |
|
אסדרה צרכנית |
חשבונות בנק |
|
| פנקסי שיקים |
431 |
01/09/2011 |
2310 |
אסדרה צרכנית |
אמצעי תשלום |
|
| תקשורת של רואה חשבון מבקר עם הגורמים המופקדים על בקרת העל בתאגיד בנקאי |
303 |
01/10/2010 |
2277 |
|
|
|
| חיתום הנפקות של ניירות ערך |
321 |
01/10/2010 |
|
|
|
|
| פעילות בשוק מעו"ף |
337 |
01/10/2010 |
|
|
|
|
| בקרות ונהלים לגבי הגילוי ובקרה פנימית על דיווח כספי |
309 |
01/09/2008 |
2239 |
|
|
|
| נהלים בנושא עמלות |
415 |
01/02/2008 |
2224 |
אסדרה צרכנית |
עמלות |
|
| רואה החשבון המבקר של תאגיד בנקאי |
302 |
01/09/2007 |
2212 |
|
|
|
| עיסוקו של תאגיד בנקאי בניירות ערך על חשבון לקוחותיו |
461 |
01/02/2007 |
2202 |
אסדרה צרכנית |
ניירות ערך |
|
| שמירת מסמכים |
419 |
01/01/2006 |
|
|
|
|
| משיכת מזומנים ממכשירי בנק אוטומטיים |
442 |
01/12/2005 |
2172 |
אסדרה צרכנית |
פתיחת סניפים והצבת ATM |
|
| רוטציה וחופשה רציפה |
360 |
01/01/2004 |
|
|
|
|
| חשבונות קטינים |
416 |
01/12/2002 |
|
|
|
|
| אחזור מידע על ידי לקוחות |
441 |
01/11/2002 |
2091 |
אסדרה צרכנית |
פתיחת סניפים והצבת ATM |
|
| פעילות מערכת הבנקאות בשוק ההון |
322 |
01/01/2001 |
|
|
|
|
| תיקון וביטול רישומים על ידי חברות כרטיסי אשראי |
471 |
01/01/2001 |
|
|
|
|
| חישוב ריבית בפיקדון פדיום (פח"ק) |
440 |
01/08/1998 |
1967 |
אסדרה צרכנית |
ריבית |
|
| חשבונאי ראשי |
305 |
01/07/1998 |
|
אסדרה יציבותית |
ממשל תאגידי |
|
| רואה החשבון והמידע הנלווה לדוחות הכספיים |
304 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| הבטחת תשואה על השקעות |
320 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| ביטוח בנקאי |
352 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| אימות חשבונות של לקוחות |
354 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| הוצאת מסמכים ממשרדי התאגידים הבנקאיים |
356 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| ניהול עסקים מחוץ למשרדי התאגיד הבנקאי |
358 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| הטבות לעובדים של לקוח |
404 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| חקירות משטרתיות |
405 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| השקעה על חשבון לקוח ללא הסכמתו המפורשת |
407 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| שיקים בנקאיים נושאי ריבית |
408 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| חיוב לקוחות בשכר טרחה של עורך דין |
409 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| התרמת לקוחות על ידי עובדי התאגידים הבנקאיים |
410 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| ניתוק הקשר עם שוכרי כספות |
413 |
01/12/1995 |
|
אסדרה צרכנית |
חשבונות ללא תנועה |
|
| רישום שגוי בחשבון הלקוח |
433 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| חשבונות משותפים - סעיף "היוותרות בחיים" |
434 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| חיוב במס הכנסה ובעמלות במטבע חוץ |
437 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| קיזוז כנגד תכניות חסכון |
438 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| נהלים לניהול הלוואות |
452 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
| העמדת אשראי לרכישת נכסים פיננסיים |
455 |
01/12/1995 |
|
|
|
|
