| בנק ישראל מפרסם היום לציבור את עיקרי תוכנית העבודה והתקציב לפעילותו המינהלית לשנת 2011. נייר זה מציג את תוכנית העבודה של הבנק לשנת 2011 וכולל את תפקידי הבנק ויעדיו, סקירה קצרה של הפרויקטים המרכזיים הרוחביים שבכוונת הבנק לבצע בשנה הקרובה ואת התקציב לפעילותו המינהלית של הבנק המחולק לתחומי פעולה. |
| בהתאם לחוק בנק ישראל, התש"ע-2010, התקיים היום בפעם הראשונה דיון בוועדת הכספים של הכנסת בתקציב השנתי של הבנק. התקציב שהוגש לוועדת הכספים והמוצג בהמשך נבנה על בסיס הצרכים המנהליים של הבנק – על מנת לאפשר לבנק לבצע את תפקידיו ולהשיג את יעדיו המרכזיים לשנה זו. |
| א. מטרות הבנק, תפקידיו ויעדיו |
| בתוכנית העבודה לשנת 2011 פועל הבנק להשגת מטרותיו וביצוע תפקידיו שהוגדרו בחוק, והשגת יעדיו שנקבעו על ידי הנהלת הבנק. |
| בהתאם לחוק, מטרותיו של הבנק הן: |
| 1 . לשמור על יציבות מחירים, וזאת כמטרה מרכזית; |
| 2 . לתמוך במטרות אחרות של המדיניות הכלכלית של הממשלה, במיוחד צמיחה, תעסוקה וצמצום פערים חברתיים, בתנאי שלדעת הוועדה לא תהיה בכך פגיעה בהשגת יציבות המחירים לאורך זמן; |
| 3 . לתמוך ביציבותה של המערכת הפיננסית ובפעילותה הסדירה. |
| תפקידיו של הבנק בהתאם לחוק הינם: |
| 1 . לנהל את המדיניות המוניטרית; |
| 2 . להחזיק את יתרות מטבע החוץ של המדינה ולנהלן; |
| 3 . לתמוך בפעילות הסדירה של שוק מטבע החוץ בישראל; |
| 4 . לשמש בנקאי של הממשלה; |
| 5. להסדיר את מערכות התשלומים והסליקה במשק, במטרה להבטיח את יעילותן ויציבותן; |
| 6 . להנפיק מטבע, להסדיר את מערכת המזומנים במשק ולכוונה; |
| 7 . לקיים את הפיקוח וההסדרה של מערכת הבנקאות. |
| בנוסף, הנגיד ישמש יועץ לממשלה בעניינים כלכליים. |
| להלן היעדים המרכזיים שנקבעו על ידי הנהלת הבנק לשנים הקרובות: |
| יישום חוק בנק ישראל החדש |
| במסגרת יישום החוק החדש, יוקמו בבנק שני גופים בעלי סמכויות החלטה, בתחומים שעד עתה היו בסמכותו הבלעדית של הנגיד: 1) הוועדה המוניטרית, שתקבע את המדיניות המוניטרית, שיעור הריבית, מדיניות ההשקעה של יתרות מטבע החוץ וכד'; 2) המועצה המנהלית, שתפקח על ההתנהלות התקינה והיעילה של הבנק. הבנק ייערך לעבודה בסביבה חדשה זו באמצעות גיבוש של נוהלי עבודה, וכן של כלי המידע, הניתוח והצגת הנתונים לגופים החדשים. בנוסף ייערך הבנק ללימוד והטמעה של כלים חדשים, לרבות בתחום ניהול יתרות מטבע החוץ. |
| הובלת רפורמות במערכת הפיננסית (כולל המערכת הבנקאית) ובשוק ההון |
| כדי להביא לשכלול השוק, להגדלת הנזילות בו וליתר אינטגרציה בינו לבין שוקי ההון המפותחים בחו"ל, יפעל בנק ישראל בתחומים הבאים: 1) בחינה-מחדש של מבנה רשויות הפיקוח הרצוי בישראל על רקע לקחי המשבר; 2) המשך פיתוח התשתית הדרושה להתפתחותם של מכשירים פיננסיים מתקדמים; 3) יצירת התנאים להגברת התחרותיות בשוק ההון המקומי; 4) המשך שיפור היעילות והיציבות של מערכות התשלומים והסליקה בישראל. |
| פיתוח מדיניות וכלים מקרו-יציבותיים לחיזוק היציבות הפיננסית של המשק |
| מדובר בתחום חדש יחסית, המתמקד בקשרים בין המוסדות הפיננסיים, השווקים, תשתית המערכת הפיננסית והמשק בכללו, לשם הפחתת הסיכון הפיננסי המערכתי, שעלויותיו המקרו-כלכליות גבוהות. במסגרת זו יגדיר בנק ישראל תהליכי עבודה ותוכנית עבודה למדיניות מקרו-יציבותית, כולל קביעת המסגרת הארגונית שתטפל בנושא. |
| חיזוק תפקודו של הנגיד כיועץ לממשלה בעניינים כלכליים |
| יגובשו המלצות מדיניות בתחומים שבהם ניכרת בשנים האחרונות חולשה בסיסית או מגמות שליליות, אשר מגדילות את העוני והפערים ופועלות לשחיקת היתרון היחסי ופוטנציאל הצמיחה של המשק – תחומי החינוך, ההשכלה הגבוהה והתעסוקה במגזר הערבי. |
| פיתוח ההון האנושי של הבנק, וגיוס ושימור כוח אדם מצטיין |
| הבנק יקדם תוכניות לפיתוח הפוטנציאל הניהולי והמקצועי שלו, הכוללות זיהוי, פיתוח וניהול של הכישורים הניהוליים והמקצועיים הנדרשים למימוש האסטרטגיה הארגונית. |
| שדרוג מערכות המידע והסטטיסטיקה |
| תימשך פעילותו של הבנק לשדרוג מערכות המידע והסטטיסטיקה המשמשות לצורך המעקב והניתוח השוטף התומכים במדיניות המוניטרית והפיננסית, לצורך המחקרים על המשק ולצורך פעילות הפיקוח על בנקים ובכלל זה: א) בניית תשתית מרכזית חדשה לניהול הנתונים הכלכליים שבידי בנק ישראל; ב) בניית תשתית מידע רגולטורי, לניהול נתונים מתקדם בפיקוח על הבנקים. |
| פיתוח תשתיות טכנולוגיות מתקדמות |
| במסגרת אסטרטגיית מיחשוב חדשה בבנק, נבנות מערכות מידע מודרניות, וכן משודרגות תשתיות המחשוב הנמצאות בבסיסן של כל המערכות בבנק. כך, תימשך הטמעתן של מערכת לניהול יתרות מטבע החוץ ומערכת ERP של חברת SAP, ויקודמו יישומים ארגוניים שונים כגון ניהול מסמכים, ניהול סיכונים, ניהול לשכות הנהלה, פורטל ארגוני למנהלים ואירכוב מסמכים. |
| הנפקת סדרה חדשה של המטבע |
| הבנק יפעל להוצאת סדרה חדשה של שטרות של מדינת ישראל, בה ישולבו סימני בטחון משוכללים, וזאת כדי לשמור על אמון הציבור במערכת המטבע. |
| ב. פרויקטים מרכזיים בבנק לשנת 2011 |
| להלן סקירה של מספר פרויקטים מרכזיים שיבוצעו בשנת 2011: |
| מערכת מחשוב אינטגרטיבית למערכות ארגוניות, ניהוליות ופנימיות בבנק (ERP) |
| מערכת ERP של חברת SAP תוטמע בבנק ותחליף חלק מהמערכות הישנות הקיימות בבנק, ותיתן מענה בתחומים שבהם אין כיום מערכות בבנק. המערכת תשלב את כל התחומים מול בסיס נתונים משותף, עם יכולות של כלי ניתוח, כלי פורטל ומערך לדיווח ניהולי מול מאגרי מידע. השלב הראשון של ההטמעה מתוכנן ליולי 2011. |
| מערכת מחשוב לניהול יתרות מטבע החוץ (ITMS) |
| מערכת מחשוב חדשה לניהול יתרות מטבע החוץ והפעילות בשוק המקומי, של חברת WSS תוטמע ותיושם בבנק. המערכת תומכת בכל תחומי ניהול יתרות מטבע החוץ (משרד אחורי, משרד אמצעי, משרד קדמי ומערכת הבקרה) וכוללת פונקציות שעניינן בביצוע השקעות (רישום עסקות, ייצור מסרים, ניהול סיכוני שוק, פיתוח חשבונאי, ניהול תזרים מזומנים והתאמת חשבונות נוסטרו). ההטמעה החלה ב- 2009 וצפויה להסתיים ברבעון הראשון של 2011. |
| מחסן נתונים מרכזי לבנק ישראל (Data Warehouse) |
| "המחסן" מהווה תשתית מרכזית חדשה לניהול הנתונים הכלכליים שבידי בנק ישראל. יתרונות ה-DWH: 1) יכלול מידע מקיף על המשק; 2) יספק מידע מעודכן לכל מקבלי החלטות וכן לציבור הרחב; 3) יתמוך בחטיבות הליבה של הבנק בכל הקשור לגישה מהירה, אחידה ונוחה למידע הנדרש לצורך ביצוע משימותיהן; 4) הגדרה ברורה ואחידה של המידע. הפרויקט צפוי להמשך עוד מספר שנים, שבמהלכן יוכנסו למחסן כל הנתונים הפיננסיים שבידי הבנק וישולבו בו כלים משוכללים להזנה וטיוב הנתונים ולאחזור ותחקור שלהם. |
| תשתית מידע רגולטורי (תמ"ר) |
| הפרויקט נועד לשדרג את תשתית המידע וטכנולוגית המידע של חטיבת הפיקוח על הבנקים, ובמסגרת זו לבסס תשתית טכנולוגית מתקדמת ליישום מתודולוגיית פיקוח ממוקד סיכון כמקובל ברשויות פיקוח מובילות בעולם. עם השלמת הפרויקט, תעמוד לרשות הפיקוח מערכת מידע מתקדמת הכוללת מערכת חדשה לקליטת נתונים, מחסן נתונים המאפשר אחזור מידע וגמישות באופן הצגתו, וכן, מאגר מידע מקיף המציג את כל המידע והניתוחים ביחס לתאגיד הבנקאי. המערכת תכלול גם כלים לתחקור המידע ולהפקה מהירה של עיבודים. |
| תכנון שדרוג המבנה בירושלים |
| בשנת 2011 יימשך תכנון השיפוץ של מבנה הבנק בירושלים. שיפוץ המבנה יבוצע בשנת 2012, היקף השיפוץ והתקציב הנדרש לצורך כך יקבעו על ידי המועצה המנהלית. |
| ג. תקציב הבנק |
| בתקציב בנק ישראל מתוקצבת הפעילות המנהלית של הבנק הנדרשת לביצוע תפקידיו והשגת יעדיו. בשנת 2011 שונה מבנה התקציב בהתאם לחוק בנק ישראל החדש, כאשר הוא מחולק לכמה תחומי פעולה: 1) ניהול ומטה (תקציבי ההוצאה של הגופים העוסקים בניהול הבנק ומתן שירותים); 2) ביצוע תפקידי הבנק (תקציבי ההוצאה של החטיבות העוסקות בתפקידי הבנק); 3) נציגות הבנק בחו"ל; 4) גמלאות; 5) השקעות; 6) הכנסות; 7) עתודה; 8) הדפסת כסף. |
| תקציב הבנק נגזר מתוכנית העבודה שהוכנה על ידי כל חטיבות הבנק וממסגרת התקציב שנקבעה להן. תקציב בנק ישראל לשנת 2011 מסתכם ב- 695 מיליון שקל לעומת 674 בשנת 2010. שיא כוח האדם הינו 726 משרות (לעומת העסקת כ-710 משרות בסוף 2010). הגידול בתקציב נובע בעיקר מגידול עלויות השכר והגמלה עקב יישום הסכמי שכר ותוספת כוח אדם לחטיבות העוסקות בביצוע תפקידי הבנק. |
| ככל שנה, צפויות ב-2011 לבנק ישראל הכנסות הנובעות בעיקר מהנפקת שטרות ומטבעות, מניהול יתרות מטבע חוץ, מתשואה על נכסים פיננסיים ומפעולות הקשורות לניהול הנזילות במשק. הכנסות אלו באות לידי ביטוי בדין וחשבון הכספי של בנק ישראל. |
