| בנק ישראל מפרסם היום לציבור את תכנית עבודתו והתקציב הנגזר ממנה. נייר זה מציג את תכנית העבודה של הבנק לשנת 2010 וכולל את תפקידי הבנק, יעדיו לשנה הקרובה כפי שנקבעו על ידי הנהלת הבנק, וכן הרחבה לגבי פרויקטים רוחביים מרכזיים שבכוונת הבנק לבצע בשנה הקרובה. |
| |
|
| א. תפקידי הבנק ויעדיו לשנת 2010 |
| בתכנית העבודה לשנת 2010 פועל הבנק לביצוע תפקידיו והשגת יעדיו כפי שהוגדרו על ידי הנהלת הבנק. |
| להלן תפקידי הבנק לפי החוק החדש: |
| ניהול מדיניות מוניטרית |
 |
| פיקוח והסדרה של מערכת הבנקאות |
|
| ניהול יתרות מטבע החוץ של המדינה |
|
| תמיכה בפעילות סדירה של שוק מטבע החוץ |
|
| ייעוץ כלכלי לממשלה |
|
| הסדרת מערכות תשלומים וסליקה |
|
| הנפקת מטבע והסדרת מערכת המזומנים |
|
| בנקאי של הממשלה |
|
| |
|
| להלן יעדי הבנק שהוגדרו על ידי הנהלת הבנק לשנת 2010: |
| הערכות ליישום חוק בנק ישראל החדש |
|
| הפקת לקחים מהמשבר בכדי לשפר את ביצועי המשק |
|
| שיפור תחזיות האינפלציה והמשך פיתוח מודלים לשימוש בקבלת החלטות על המדיניות המוניטרית |
|
| אימוץ והטמעת best practices בפיקוח על הבנקים ובמערכת הבנקאית |
|
| השתלבות במוסדות הכלכליים הבינלאומיים ובמערכת הפיננסית העולמית |
|
| שדרוג הסטטיסטיקה הפיננסית של מדינת ישראל |
|
| מעקב ומחקר של היציבות הפיננסית ובכלל זה המקרו פיננסית |
|
| הרחבת התשתית המחקרית כבסיס לגיבוש המלצות מדיניות כלכלית |
|
| ביסוס התרבות הארגונית והקוד האתי |
|
| שיפור מערכות ותהליכים בבנק ישראל |
|
| ניהול סיכונים בבנק ישראל |
|
| |
|
| הערכות ליישום חוק בנק ישראל החדש |
| כהערכות ליישום חוק בנק ישראל החדש נדרשות חטיבות הבנק לבצע את המשימות הבאות: |
| תוכניות להכנת הצעה לתהליך קבלת החלטות הריבית ולתהליך החלטות בנושאי ליבה שונים |
|
| תוכניות מנהליות לקראת הקמת המזכירות שתסייע לוועדה המוניטרית ולמועצה המנהלית שיוקמו, לקליטת החברים בוועדה ובמועצה וכן להכנת תקנות בנושאים שונים. |
|
| הפקת לקחים מהמשבר בכדי לשפר את ביצועי המשק |
| כדי לחזק את עמידות המשק לזעזועים בעתיד, חשוב להפיק לקחים מהניסיון שנצבר במשבר האחרון. לצורך כך יערכו תיעוד, ניתוח והפקת לקחים בתחומי הרגולציה על השווקים והמוסדות הפיננסיים, בתחומי המדיניות המקרו כלכלית, ובתחום השימוש בכלים פרטניים בעת המשבר. זאת על בסיס הניסיון הבינלאומי והניסיון הישראלי. |
| שיפור תחזיות האינפלציה והמשך פיתוח מודלים לשימוש בקבלת החלטות על המדיניות המוניטרית |
| כדי לשפר את איכות הניתוח שבבסיס המדיניות המוניטרית, נמשיך לפתח מודלים כמותיים לחיזוי אינפלציה ולניתוח המדיניות, בדומה למודלים הנמצאים בחזית המקצועית בתחום, כפי שנעשה בבנקים המרכזיים המובילים ונקדם את האופן שבו תוצאותיהם משתלבות בהערכת המצב שבבסיס ההחלטות. |
| אימוץ והטמעת best practices בפיקוח על הבנקים ובמערכת הבנקאית |
| לאור אימוץ מסגרת באזל II בישראל, בשנת 2010 יבוצע הליך מובנה של הערכת ניהול סיכונים והלימות ההון של התאגידים הבנקאיים (הליך ICAAP-SREP), יבוצעו שינויים בהוראות ניהול בנקאי תקין על מנת להתאימן להנחיות העדכניות של גופי הסדרה מובילים, וכן, יחל הליך התאמה של הוראות הגילוי לציבור לכללי ה-IFRS. |
| השתלבות במוסדות הכלכליים הבינלאומיים ובמערכת הפיננסית העולמית |
| חטיבות הבנק ימשיכו בפעילותן הכוללת הטמעת סטנדרטים בין לאומיים בפעילותן והשלמת ההשתלבות ב-OECD. |
| שדרוג הסטטיסטיקה הפיננסית של מדינת ישראל |
| הבנק יפעל באמצעות החטיבה למידע ולסטטיסטיקה – ובמסגרת שיתוף הפעולה בינה לבין החטיבות האחרות בבנק והלשכה המרכזית לסטטיסטיקה – להרחבה ולשדרוג הסטטיסטיקה הפיננסית של מדינת ישראל בהתאם לסטנדרטיים המקצועיים המקובלים במוסדות הפיננסיים הבינלאומיים. במסגרת זו, תפעל החטיבה למידע ולסטטיסטיקה לעמידה בדרישות הדיווח למוסדות הפיננסיים הבינלאומיים – ובכלל זה, קרן המטבע העולמית וארגון ה-OECD. |
| מעקב ומחקר של היציבות הפיננסית ובכלל זה המקרו פיננסית |
| יורחבו המחקרים על יציבות פיננסית מערכתית באמצעות שיתוף פעולה בין חטיבות המחקר, השווקים, הפיקוח על הבנקים והחטיבה למידע וסטטיסטיקה, כדי לקבל המלצות למדיניות לשיפור היציבות הפיננסית בישראל. כמו כן, יבוצע מעקב שוטף אחר היציבות הפיננסית ויכתבו המלצות למדיניות אשר תפחית את הסיכונים ותסייע להתמודד עם משברים מסוגים שונים. |
| הרחבת התשתית המחקרית כבסיס לגיבוש המלצות מדיניות כלכלית |
| יבוצעו עבודות מחקר במגוון תחומים (בתחומי המדיניות הפיסקאלית – הוצאות ומיסים, שוק העבודה, ענפי המשק, תשתיות, חינוך ועוד) שיבחנו את השפעתם של כלי מדיניות שונים על הביצועים, כבסיס להערכת המדיניות ולגיבוש המלצות על הפעלת כלי מדיניות שונים להשגת יעדים. |
| ביסוס התרבות הארגונית והקוד האתי |
| בשנת 2009 הסתיים תהליך הכנת הקוד האתי וגיבוש ערכי הבנק. בשנת 2010 יעסוק הבנק בביסוס התרבות הארגונית והטמעת הקוד האתי. יערך כנס בו יוצגו ערכי הבנק לעובדים, ובנוסף תיערך פעילות הטמעה לכלל העובדים. |
| שיפור מערכות ותהליכים בבנק ישראל |
| יבוצעו שיפורים ושדרוגים של מערכות ותהליכים אשר יביאו להתייעלות הפעילות בתהליכים בבנק ישראל, להפחתת הסיכונים בתהליכים ולצמצום עלויות התפעול. במסגרת היעד יבוצעו הפעילויות הבאות: |
| הטמעת מערכת מחשוב לניהול יתרות מטבע החוץ (ITMS - ביזי). |
|
| הטמעת מערכת מחשוב אינטגרטיבית למערכות הארגוניות, הניהוליות והפנימיות בבנק (ERP- SAP), שבמסגרתה יבחן תהליך הרכש במטרה לקצר את הזמן הנדרש לביצועו. |
|
| הקמת מחסן נתונים מרכזי לבנק ישראל ושיפור הנגישות אליו (Data Warehouse). |
|
| שדרוג אתר האינטרנט של הבנק המציג מידע על פעילות הבנק ותורם לחינוך הציבור לצרכנות פיננסית יעילה. |
|
| החלפת מכונות לספירה ומיון של שטרות. |
|
| תכנון מערכת מחשוב חדשה לפיקוח על הבנקים. |
|
| ניהול סיכונים בבנק ישראל |
| חטיבות הבנק יפעלו למזעור החשיפות שהועלו בסקר הסיכונים שנערך בבנק והושלם בשנת 2009 וכן ישתתפו באופן פעיל בניהול הסיכונים להם הבנק חשוף בפעולותיו. |
| |
|
| ב. פרויקטים מרכזיים בבנק לשנת 2010 |
| להלן סקירה של מספר פרויקטים מרכזיים שיבוצעו במהלך שנת 2010: |
| מערכת מחשוב לניהול יתרות מטבע החוץ – ITMS (ביזי): פרויקט רב שנתי שבסיומו תיושם מערכת מחשוב חדשה לניהול יתרות מטבע החוץ ופעילות בשוק המקומי. המערכת תחליף מספר מערכות קיימות. מערכת המחשוב שנרכשה היא של חברת WSS, והיא תומכת בביצוע כל שלבי התהליך וכוללת פונקציות שתומכות בביצוע השקעות (כגון: רישום עסקות, ייצור מסרים, ניהול סיכוני שוק, פיתוח חשבונאי, ניהול תזרים מזומנים והתאמת חשבונות נוסטרו ). ההטמעה החלה בשנת 2009 ותסתיים בתחילת 2011. |
| מערכת מחשוב אינטגרטיבית לניהול מערכות ארגוניות, ניהוליות ופנימיות בבנק – ERP : בשנים 2010-2012 תוטמע מערכת ERP של חברת SAP, שתחליף חלק מהמערכות הישנות הקיימות בתחום זה בבנק ובנוסף תיתן מענה בתחומים בהם אין כיום מערכות בבנק. תחומי ההטמעה העיקריים הינם: משאבי אנוש, פיננסי ולוגיסטי. המערכת תשלב את כל פונקציות הניהול הפנימיות מול בסיס נתונים משותף, עם יכולות של כלי ניתוח, כלי פורטל ומערך דיווח ניהולי מול מחסני מידע שישולבו בארגון. |
| מחסן נתונים מרכזי לבנק ישראל (Data Warehouse): בניית מאגר נתונים שיכלול את כל המידע הכלכלי המנוהל בבנק ישראל. יתרונות ה- DWH בכך ש: א) יכלול מידע מקיף על המשק הישראלי. ב) יספק מידע זמין ומעודכן למקבלי ההחלטות, כמו גם לציבור הרחב. ג) יתמוך בחטיבות הליבה של הבנק בכל הקשור לגישה מהירה, אחידה ובממשק ידידותי ונוח, למידע הנדרש לצורך מילוי משימותיהן. ד) יצור "אמת אחת" ("single version of the truth") - הגדרה ברורה ואחידה של המידע. |
| שדרוג אתר אינטרנט: שדרוג האתר של בנק ישראל, אשר יכלול ארגון מחדש של עולמות התוכן תוך שימוש בכלים מתקדמים לחיפוש ולהצגת המידע. האתר החדש יסייע לקהל היעד, הכולל את הציבור הרחב וקבוצות מקצועיות, למצוא באופן ממוקד את המידע הרלבנטי עבורם. |
| רכישת מרכזייה: החלפת מרכזיית הטלפונים הישנה, הקיימת בבנק מזה למעלה מ-28 שנים וסובלת מתקלות רבות, במרכזיה חדשה שתענה לצרכי התקשורת המתפתחים. |
| פרויקטים בתחום המטבע |
| מכונות לספירת שטרות: מחלקת המטבע פועלת לשדרוג יכולות הספירה והמיון של שטרות באמצעות החלפת המכונות הקיימות במכונות המבוססות על הטכנולוגיה החדשה ביותר הקיימת. במסגרת זו נרכשו שתי מכונות ספירה ומיון, שישולבו בפעילות המחלקה במהלך הרבעון הראשון והשני בשנת 2010. |
| הנפקת סדרה חדשה: בהמשך להחלטת הנהלת הבנק, מחלקת המטבע תפעל להוצאת סדרה חדשה של שטרות למדינת ישראל, אשר מתוכננת להיכנס למחזור בתוך כ- 3 שנים. תכנון סדרה חדשה מקיף נושאים רבים, ביניהם עיצוב חדש של השטרות, חומרי הגלם (נייר, פולימר) וסימני הביטחון החדשים. במהלך שנת 2010 הפעילות תתמקד בעיצוב הסדרה החדשה. |
| |
|
| ג. תקציב ההוצאות וההשקעות של הבנק |
| תקציב הבנק נגזר מתוכנית העבודה שהוכנה ע"י כל חטיבות הבנק וממסגרת התקציב שנקבעה להן . |
| תקציב ההוצאות השוטף של בנק ישראל לשנת 2010 יעמוד על כ-624 מיליוני ש"ח לעומת תקציב מקורי בסך כ-633 מיליוני ש"ח בשנה הקודמת ותקציב מעודכן בסך 602 מיליוני ש"ח. |
| תקציב ההשקעות של הבנק יעמוד השנה על כ- 52 מיליוני ש"ח, לעומת 43 מיליוני ש"ח שנקבעו בתקציב השנה שעברה (ותקציב מעודכן בסך 66 מיליוני ש"ח). רוב התקציב מיועד לרכישת מכונות חדשות לפעילות הבנק בתחום המטבע, לפרויקטים בתחום המיחשוב ובכלל זה הקמת מאגרי נתונים, הקמת מערכת לניהול יתרות מטבע החוץ והטמעת מערכת ERP - ניהול המערכות התפעוליות והאירגוניות של הבנק. |
| |
|
| כבכל שנה, צפויות ב-2010 לבנק ישראל הכנסות הנובעות בעיקר מהנפקת שטרות ומטבעות, מניהול יתרות מט"ח ופעולות הקשורות לניהול הנזילות במשק. הכנסות אלו באות לידי ביטוי בדין וחשבון הכספי של בנק ישראל. |
| בנוסף אושר תקציב להתחייבויות בשנת 2010 בהיקף של 99 מיליוני ש"ח הנועד בעיקר להתחייבות בגין הדפסת כסף ופרוייקטי מיחשוב ובינוי. |
