דיווח על אי סדרים בבנקים בגופים המפוקחים

מידע בדבר דיווח על אי סדרים בבנקים ובגופים המפוקחים אחרים – ראה רשימת גופים מפוקחים בקישור זה.

הפיקוח על הבנקים מתייחס לדיווחים ברצינות – הוא בוחן אותם בקפידה ושוקל את אופן הטיפול בהם במסגרת סמכויותיו על פי דין. הפיקוח על הבנקים מעריך ומוקיר מסירת מידע ענייני בתום לב בדבר אי סדרים בגופים המפוקחים, ורואה בכך ערך לעבודתו ודוגמה ליושרה ולאזרחות טובה.

 מי יכול להגיש דיווח?

• מנהלים ועובדים בהווה או בעבר בתאגידים המפוקחים.
• ספקים, יועצים ונותני שירותים (ובלבד שלא מדובר בסכסוך עסקי).

מהו דיווח על חשש לאי סדרים

דיווח על חשש לאי סדרים הוא מסירת מידע לפיקוח על הבנקים, באופן אנונימי או מזוהה (לפי בחירת המדווח), בדבר התנהלות לא חוקית או לא תקינה לכאורה של הגופים המפוקחים, או על ידי מי מטעמם, או בנושא נטילה עודפת של סיכונים שעלולים לפגוע בלקוחות התאגידים או בציבור כולו. למשל:

• הפרה של מגבלות רגולטוריות בתחומי דרישות ההון, מינוף, נזילות, לווים גדולים; הוראות בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור. 
• מעילות או הפרות שלא טופלו או טופלו באופן לא מספק בגוף המפוקח.
• אי סדרים מהותיים בהתנהלות הממשל התאגידי, בעסקים, בניהול הסיכונים או הבקרה הפנימית בגוף המפוקח.
• התנהגות בעייתית שעלולה להטעות לקוחות או לפגוע בהם בדרך אחרת (למעט תלונה אישית על עניינו הפרטי של לקוח – נושא המטופל במסגרת היחידה לפניות הציבור שאלה ניתן לפנות בקישור זה).

אי גילוי פרטי הזיהוי של המדווח

ניתן להגיש דיווח באופן אנונימי. גם אם תמסרו מידע בדבר זהותכם ו/או פרטי התקשרות, הטיפול בדיווח ייעשה תוך שמירה על דיסקרטיות מלאה, אלא אם המדווח ציין כי הוא מסכים למסירת מידע כאמור.

תהליך הטיפול בדיווח על אי סדרים

1. הפיקוח על הבנקים יאשר את קבלת הדיווח, ככל שיקבל פרטי התקשרות.

2. הפיקוח ישקול כיצד לנהוג במידע המדווח. בין האפשרויות: בדיקה עצמאית או בדיקה באמצעות שומרי הסף בגוף המפוקח. בכל מקרה, לא יועברו פרטי זיהוי של המדווח לגוף המפוקח, ללא הסכמה מפורשת של המדווח.

3. מועד הטיפול במידע ואופן הטיפול במידע נתון לשיקול דעתו של הפיקוח על הבנקים, בהתאם לנסיבות המקרה, הערכת המצב הנוגע לסיכונים השונים, המשאבים ושיקול דעת מקצועי. 

4. לא יימסר מידע על פעולות הפיקוח ועל ממצאי הבדיקה בשל חובת הסודיות המוטלת על הפיקוח על הבנקים לפי החוק. עם זאת, הפיקוח נותן ביטוי לצעדי האכיפה או ממצאים רוחביים מתהליכי הפעילות שלו באמצעות פרסומים.

חשוב לדעת

השירות אינו מיועד לפניות או תלונות פרטיות. לפניות מסוג זה יש לפנות ליחידה לפניות הציבור ולבקרה צרכנית בקישור זה

למידע נוסף – להלן  קישור לצפייה במדיניות המלאה בנושא דיווח על אי סדרים.

להגשת דיווח על אי סדרים ניתן למלא את הטופס הבא: